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索引号 003031320/201805-00617 信息分类: 权力清单和责任清单
内容分类: 综合政务,  财政、金融、审计,  公民,  其他,   发布日期: 2018-10-18
发布机构: 市金融工作办公室 发文日期:
2018-10-18
生效时间:
2018-10-18 废止时间: 有效
名称: 蚌埠市金融工作办公室行政权力清单和责任清单(2018年本)
文号: 关键词: 行政权力 政务公开

蚌埠市金融工作办公室行政权力清单和责任清单(2018年本)

发布日期:2018-10-18 作者/来源:市金融工作办公室阅读:3834次 字体:[大][中][小] 打印

    为贯彻落实《蚌埠市人民政府关于公布蚌埠市市级权责清单目录(2018年本)的通知》(蚌政秘〔2018115号)要求,我办调整完善了权责清单内容,形成了2018年本权责清单内容。现予以公布,欢迎社会各界监督。

 

蚌埠市金融工作办公室权力清单和责任清单
序号 权力 类型 项目名称 子项 实施依据 责任事项 追责情形
1 行政 处罚 对融资性担保公司违规经营的处罚   《安徽省融资担保公司管理办法(试行)》(安徽省人民政府令第250号)第35条:融资担保公司违反本办法规定,有下列行为之一的,由县级以上监管部门责令改正,给予警告,并可处10000元以上30000元以下的罚款的。(一)未经批准设立分支机构的; (二)未经办理变更手续擅自变更的;(三)超出批准经营范围开展业务的;(四)董事、监事、高级管理人员未经核准资格任职的;(五)阻碍或者拒绝监管部门实施现场检查的;(六)未按照规定进行信息披露或者向监管部门报送文件、资料、统计数据的;(七)违反审慎经营规则和风险控制规定的。
《安徽省融资担保公司管理办法(试行)安徽省人民政府令第250号》第三十六条:融资担保公司违反本办法规定,有下列情形之一的,由县级以上监管部门责令改正,并处10000元以上30000元以下的罚款;构成犯罪的,依法追究刑事责任。(一)发放贷款的;(二)吸收存款或者以其他形式借入资金的;(三)为非法吸收存款或者变相吸收存款提供担保的;(四)受托发放贷款或受托投资、理财的;(五)对其控股股东、实际控制人提供融资担保的;(六)通过向银行等金融机构、单位或者个人借款等途径增加营运资金的。
1、立案环节责任:监管部门在检查中发现,或者接到举报、控告未经许可从事融资担保经营活动行为,应予以审查,决定是否立案。
2、调查环节责任:监管部门对于立案的案件,指定专人负责调查,与当事人有直接利害关系的应当回避。调查时应出示执法证件,执法人员不得少于两人,执法人员应保守有关秘密。
3、审查环节责任:监管部门应当对案件违法事实、证据、调查取证程序、法律适用、处罚种类和幅度、当事人陈述和申辩理由等内容进行审查,提出处理意见(主要证据不足的,及时调查补充)。
4、告知环节责任:监管部门在做出行政处罚决定前,应告知当事人违法事实以及依法享有的陈述、申辩和要求听证的权利。
5、决定环节责任:监管部门根据审理情况决定是否予以行政处罚。依法给予行政处罚的,应制作行政处罚决定书,载明违法事实和证据、处罚依据和内容、申请行政复议或提起行政诉讼的途径和期限等内容。
6、送达环节责任:行政处罚决定书应在依法按时送达当事人。
7、执行环节责任:监督当事人在决定的期限内,履行生效的行政处罚决定。当事人在法定期限内不申请行政复议或者提起行政诉讼,又不履行的,监管部门可依法采取加处罚款或向人民法院申请强制执行等措施。
8、其他法律法规规章文件规定应履行的责任。
因不履行或不正确履行行政职责,有下列情形的,融资担保公司监管部门及相关工作人员应承担相应责任:
1、没有法律或者事实依据实施行政处罚的;
2、未按法定程序实施行政处罚的;
3、指派不具备法定行政执法资格的人员实施行政处罚的;
4、擅自设立处罚种类或者改变处罚幅度、范围的;
5、违反“罚缴分离”规定,擅自收取罚款的;
6、对当事人进行罚款、没收财物等行政处罚不使用法定单据的;
7、依法应当移送司法机关处理而不移送的;
6、在行政处罚中滥用职权、徇私舞弊、玩忽职守的;
7、在行政处罚中发生腐败行为的;
8、不履行或不正确履行行政处罚权可能出现不良后果的;
9、未及时报告或者处置重大风险事件的;
10、其他违反法律法规政策规定的行为。
2 行政 处罚 对小额贷款公司未经批准擅自进行重大事项变更的处罚   《省政府金融办关于开展小额贷款公司试点工作指导意见的通知》(皖政办〔2008〕52号)第四十六条 “小额贷款公司违反本管理办法的,各级政府及金融办或政府指定的其他机构有权采取风险提示、约见其董事或高级管理人员谈话、监管质询、责令停办业务、吊销营业执照等措施,督促其及时进行整改,防范风险。” 1、立案环节责任:监管部门在检查中发现,或者接到举报、控告未经许可从事融资担保经营活动行为,应予以审查,决定是否立案。
2、调查环节责任:监管部门对于立案的案件,指定专人负责调查,与当事人有直接利害关系的应当回避。调查时应出示执法证件,执法人员不得少于两人,执法人员应保守有关秘密。
3、审查环节责任:监管部门应当对案件违法事实、证据、调查取证程序、法律适用、处罚种类和幅度、当事人陈述和申辩理由等内容进行审查,提出处理意见(主要证据不足的,及时调查补充)。
4、告知环节责任:监管部门在做出行政处罚决定前,应告知当事人违法事实以及依法享有的陈述、申辩和要求听证的权利。
5、决定环节责任:监管部门根据审理情况决定是否予以行政处罚。依法给予行政处罚的,应制作行政处罚决定书,载明违法事实和证据、处罚依据和内容、申请行政复议或提起行政诉讼的途径和期限等内容。
6、送达环节责任:行政处罚决定书应在依法按时送达当事人。
7、执行环节责任:监督当事人在决定的期限内,履行生效的行政处罚决定。当事人在法定期限内不申请行政复议或者提起行政诉讼,又不履行的,监管部门可依法采取加处罚款或向人民法院申请强制执行等措施。
8、其他法律法规规章文件规定应履行的责任。
因不履行或不正确履行行政职责,有下列情形的,小额贷款公司监管部门及相关工作人员应承担相应责任:
1、没有法律或者事实依据实施行政处罚的;
2、未按法定程序实施行政处罚的;
3、指派不具备法定行政执法资格的人员实施行政处罚的;
4、擅自设立处罚种类或者改变处罚幅度、范围的;
5、违反“罚缴分离”规定,擅自收取罚款的;
6、对当事人进行罚款、没收财物等行政处罚不使用法定单据的;
7、依法应当移送司法机关处理而不移送的;
6、在行政处罚中滥用职权、徇私舞弊、玩忽职守的;
7、在行政处罚中发生腐败行为的;
8、不履行或不正确履行行政处罚权可能出现不良后果的;
9、其他违反法律法规政策规定的行为。
3 行政处罚 对小额贷款公司违反规范经营行为的处罚   《省政府金融办关于进一步推进全省小额贷款公司规范发展意见的通知》(皖政办〔2011〕75号) 第四部分“切实规范经营行为”:
    (一)加强注册资本金管理。小额贷款公司股东虚假出资,或在公司成立后抽逃或变相抽逃其资金的,由小额贷款公司监管机构责令改正,并会同公司登记机关处以其虚假出资或抽逃出资金额百分之五以上百分之十五以下的罚款。对抽逃资本金主要责任人要按相关规定进行严肃查处,直至追究法律责任。
    (二)严厉打击非法集资等违法行为。小额贷款公司存在非法集资、吸收或变相吸收公众存款、以借款名义进行内外部融资等违法违规行为的,一经查实,由监管部门立即收缴省政府金融办的批复,由工商行政管理部门撤销公司登记、吊销营业执照,并由所在市人民政府依法进行查处和后续处置工作。
    (三)严禁进行账外经营。小额贷款公司违反规定,在法定的会计账簿之外另立会计账簿、逃避监管的,由县级以上人民政府财政部门责令改正,处以5万元以上50万元以下罚款。小额贷款公司在依法向有关主管部门提供的财务会计报告等资料上作虚假记载或者隐瞒重要事实的,由小额贷款公司主管部门对直接负责的主管人员和其他直接负责人员处以3万元以上30万元以下的罚款,同时取消小额贷款公司高管人员任职资格。对小额贷款公司高管或其他股东,利用个人名义违规发放贷款,一经发现,将没收全部违法所得,并在全省范围内进行通报。情节严重的,移交司法部门处理。
    (四)督促小额贷款公司进一步加强内控管理。小额贷款公司违反有关规定,发生不规范转让股权或增资扩股、不按规定报送披露信息、严重关联交易、内控不到位、利率超出规定范围、拨备等风险覆盖未按有关规定计提、不配合监管机构监管等行为的,应责令限期改正,并在拓宽业务范围、增资扩股、扩展融资等方面从严控制,同时取消其税收优惠、参与考核奖励等资格。对于规定期限内整改不到位的,由相关部门依法责令其停业整顿,直至吊销营业执照。
1、立案环节责任:监管部门在检查中发现,或者接到举报、控告未经许可从事融资担保经营活动行为,应予以审查,决定是否立案。
2、调查环节责任:监管部门对于立案的案件,指定专人负责调查,与当事人有直接利害关系的应当回避。调查时应出示执法证件,执法人员不得少于两人,执法人员应保守有关秘密。
3、审查环节责任:监管部门应当对案件违法事实、证据、调查取证程序、法律适用、处罚种类和幅度、当事人陈述和申辩理由等内容进行审查,提出处理意见(主要证据不足的,及时调查补充)。
4、告知环节责任:监管部门在做出行政处罚决定前,应告知当事人违法事实以及依法享有的陈述、申辩和要求听证的权利。
5、决定环节责任:监管部门根据审理情况决定是否予以行政处罚。依法给予行政处罚的,应制作行政处罚决定书,载明违法事实和证据、处罚依据和内容、申请行政复议或提起行政诉讼的途径和期限等内容。
6、送达环节责任:行政处罚决定书应在依法按时送达当事人。
7、执行环节责任:监督当事人在决定的期限内,履行生效的行政处罚决定。当事人在法定期限内不申请行政复议或者提起行政诉讼,又不履行的,监管部门可依法采取加处罚款或向人民法院申请强制执行等措施。
8、其他法律法规规章文件规定应履行的责任。
因不履行或不正确履行行政职责,有下列情形的,小额贷款公司监管部门及相关工作人员应承担相应责任:
1、没有法律或者事实依据实施行政处罚的;
2、未按法定程序实施行政处罚的;
3、指派不具备法定行政执法资格的人员实施行政处罚的;
4、擅自设立处罚种类或者改变处罚幅度、范围的;
5、违反“罚缴分离”规定,擅自收取罚款的;
6、对当事人进行罚款、没收财物等行政处罚不使用法定单据的;
7、依法应当移送司法机关处理而不移送的;
6、在行政处罚中滥用职权、徇私舞弊、玩忽职守的;
7、在行政处罚中发生腐败行为的;
8、不履行或不正确履行行政处罚权可能出现不良后果的;
9、其他违反法律法规政策规定的行为。
4 其他 权力 融资性担保机构设立、省级变更事项初审及市级变更事项审查 融资性担保机构设立与省级变更事项初审(融资担保机构设立;融资担保公司变更公司名称、注册资本、持股20%以上的股东、业务范围,跨设区的市迁移住所,分立或者合并,以及因此修改公司章程的;更换董事长、监事会主席、总经理;融资担保公司及分支机构需要延续经营许可证有效期的) 1、《国务院关于修改<国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定>的决定》(国务院令第548号)一、将第12项的项目名称,由“跨省区或规模较大的中小企业信用担保机构设立与变更审批”修改为“融资性担保机构的设立与变更审批”;将实施机关,由国家发展改革委改为省、自治区、直辖市人民政府确定的部门。
2、《融资性担保公司管理暂行办法》(中国银监会等7部委令第2010年第3号)第二条:“本办法所称监管部门是指省、自治区、直辖市人民政府确定的负责监督管理本辖区融资性担保公司的部门。”第八条:“设立融资性担保公司及其分支机构,应当经监管部门审查批准。经批准设立的融资性担保公司及其分支机构,由监管部门颁发经营许可证,并凭该许可证向工商行政管理部门申请注册登记。任何单位和个人未经监管部门批准不得经营融资性担保业务,不得在名称中使用融资性担保字样,法律、行政法规另有规定的除外。”第十二条:“融资性担保公司有下列变更事项之一的,应当经监管部门审查批准:(一)变更名称。(二)变更组织形式。(三)变更注册资本。(四)变更公司住所。(五)调整业务范围。(六)变更董事、监事和高级管理人员。(七)变更持有5%以上股权的股东。(八)分立或者合并。(九)修改公司章程。(十)监管部门规定的其他变更事项。融资性担保公司变更事项涉及公司登记事项的,经监管部门审查批准后,按规定向工商行政管理部门申请变更登记。”                                                          3、《安徽省融资担保公司管理办法(试行)》(安徽省人民政府令第250号)第十三条:“融资担保公司变更公司名称、注册资本、持股20%以上的股东、业务范围,跨设区的市迁移住所,分立或者合并,以及因此修改公司章程的,应当向省监管部门提出申请;变更公司住所、持股5%以上20%以下的股东、分支机构营运资金,以及因此修改公司章程的,应当向省监管部门委托的设区的市监管部门提出申请。更换董事长、监事会主席、总经理,应当报省监管部门审查其任职资格;更换其他董事、监事和高级管理人员,应当报省监管部门委托的设区的市监管部门审查其任职资格。”第十四条:“首次颁发的经营许可证有效期为2年。融资担保公司及分支机构需要延续经营许可证有效期的,应当在有效期届满30日前,向作出经营许可决定的监管部门提出申请。监管部门应当在有效期届满前作出是否准予延续的决定。逾期未作决定的,视为准予延续,延续有效期为5年。”
1、受理阶段责任:公示依法应当提交的材料;一次性告知补正材料;依法受理或不予受理(不予受理应当告知理由)。 
2、审查转报阶段责任:依法对公司申报材料审核、提出审核意见。
3、送达阶段责任:收到上级准予许可的,及时领取相关批复、文件,送达申请人。
4、事后监管责任:建立健全非现场监管和现场检查制度,并与司法机关、工商等部门建立融资担保公司监管协调机制和信息共享机制。建立健全融资担保公司信息资料收集、整理、统计分析制度,对其经营风险状况进行持续监测。 
5、其他法律法规规章文件规定应履行的责任。
因不履行或不正确履行行政职责,有下列情形的,监管机关及相关工作人员应承担相应责任:
1、对符合规定条件的申请不予受理;
2、对不符合规定条件的申请准予转报或者超越法定权限作出准予许可决定的;
3、对上级批复、文件不及时领取、不在法定期限内送达的;                                         4、不落实非现场监管措施和现场检查制度的,不报告重大风险,造成严重后果的;
5、工作中玩忽职守、滥用职权的;
6、利用职权收受他人财物或者谋取其他利益;
7、其他违反法律法规规章文件规定的行为。
融资性担保机构市级变更事项审查(变更公司住所、持股5%以上20%以下的股东、分支机构营运资金,以及因此修改公司章程,更换其他董事、监事和高级管理人员) 1、《国务院关于修改<国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定>的决定》(国务院令第548号)一、将第12项的项目名称,由“跨省区或规模较大的中小企业信用担保机构设立与变更审批”修改为“融资性担保机构的设立与变更审批”;将实施机关,由国家发展改革委改为省、自治区、直辖市人民政府确定的部门。
2、《融资性担保公司管理暂行办法》(中国银监会等7部委令第2010年第3号)第二条:“本办法所称监管部门是指省、自治区、直辖市人民政府确定的负责监督管理本辖区融资性担保公司的部门。”第八条:“设立融资性担保公司及其分支机构,应当经监管部门审查批准。经批准设立的融资性担保公司及其分支机构,由监管部门颁发经营许可证,并凭该许可证向工商行政管理部门申请注册登记。任何单位和个人未经监管部门批准不得经营融资性担保业务,不得在名称中使用融资性担保字样,法律、行政法规另有规定的除外。”第十二条:“融资性担保公司有下列变更事项之一的,应当经监管部门审查批准:(一)变更名称。(二)变更组织形式。(三)变更注册资本。(四)变更公司住所。(五)调整业务范围。(六)变更董事、监事和高级管理人员。(七)变更持有5%以上股权的股东。(八)分立或者合并。(九)修改公司章程。(十)监管部门规定的其他变更事项。融资性担保公司变更事项涉及公司登记事项的,经监管部门审查批准后,按规定向工商行政管理部门申请变更登记。”                                           3、《安徽省融资担保公司管理办法(试行)》(安徽省人民政府令第250号)第十三条:“融资担保公司变更公司名称、注册资本、持股20%以上的股东、业务范围,跨设区的市迁移住所,分立或者合并,以及因此修改公司章程的,应当向省监管部门提出申请;变更公司住所、持股5%以上20%以下的股东、分支机构营运资金,以及因此修改公司章程的,应当向省监管部门委托的设区的市监管部门提出申请。更换董事长、监事会主席、总经理,应当报省监管部门审查其任职资格;更换其他董事、监事和高级管理人员,应当报省监管部门委托的设区的市监管部门审查其任职资格。”第十四条:“首次颁发的经营许可证有效期为2年。融资担保公司及分支机构需要延续经营许可证有效期的,应当在有效期届满30日前,向作出经营许可决定的监管部门提出申请。监管部门应当在有效期届满前作出是否准予延续的决定。逾期未作决定的,视为准予延续,延续有效期为5年。”
1、受理阶段责任:公示依法应当提交的材料;一次性告知补正材料;依法受理或不予受理(不予受理应当告知理由)。 
2、审查阶段责任:依法对公司申报材料审核、提出审核意见。
3、决定阶段责任:作出准予或者不予许可的决定(不予许可的应当告知理由),法定告知。
4、送达阶段责任:制作行政许可决定书,送达并信息公开。
5、事后监管责任:建立健全非现场监管和现场检查制度,并与司法机关、工商等部门建立融资担保公司监管协调机制和信息共享机制。建立健全融资担保公司信息资料收集、整理、统计分析制度,对其经营风险状况进行持续监测。 
6、其他法律法规规章文件规定应履行的责任。
因不履行或不正确履行行政职责,有下列情形的,监管机关及相关工作人员应承担相应责任:
1、对符合规定条件的申请不予受理的;
2、因审查不力或违规审批,造成纠纷或财产损失等不良后果的;
3、不在法定期限内作出审批决定或违规作出审批决定的;                                               4、对审批决定不在法定期限内送达的;                                         5、不落实非现场监管措施和现场检查制度的,不报告重大风险,造成严重后果的;
6、工作中玩忽职守、滥用职权的;
7、利用职权收受他人财物或者谋取其他利益;
8、其他违反法律法规规章文件规定的行为。
5 其他 权力 小额贷款公司设立、省级变更事项初审及市级变更事项审查 小额贷款公司设立与省级变更事项初审(小额贷款公司筹建、开业;变更主发起人股东、增加经营范围、变更董事长、总经理、增加100%以上的注册资本) 1、《中国银行业监督管理委员会 中国人民银行关于小额贷款公司试点的指导意见》(银监发〔2008〕23号)第二条:“申请设立小额贷款公司,应向省级政府主管部门提出正式申请,经批准后,到当地工商行政管理部门申请办理注册登记手续并领取营业执照”。
2、《安徽省人民政府办公厅转发省政府金融办关于开展小额贷款公司试点工作指导意见的通知》(皖政办〔2008〕52号)附件1第十一条:“设立小额贷款公司应当经过筹建和开业两个阶段”。第四十九条:小额贷款公司下列变更事项之一的,需经当地政府主管部门批准:(一)变更名称;(二)变更注册资本;(三)变更住所;(四)变更持有资本总额或者股份总额5%以上的股东;(五)修改章程;(六)变更组织形式;(七)更换董事、高级管理人员;(八)省政府金融办规定的其他变更事项。以上变更,当地政府主管部门批准后应报省政府金融办备案”。
3、《安徽省人民政府办公厅转发省政府金融办关于进一步推进全省小额贷款公司规范发展的意见的通知》(皖政办〔2011〕75号)第一条第二款第2小节:“省政府金融办组织小额贷款公司试点工作联席会议成员单位分别进行初审和联合会审。审议通过后,由省政府金融办向市政府下达同意小额贷款公司筹建的核准通知”。第一条第二款第4小节:“小额贷款公司接到筹建批复后,按要求抓紧筹建,筹建工作结束后,尽快向所在地县级政府提出开业申请,经县级政府审核后上报市政府,由市政府或市政府指定部门下达准予开业批复。开业申请材料事先报省政府金融办备案”。第二条第一款第2小节:“已开业的小额贷款公司,其股权在办理合法手续后即可进行转让或用于质押。其中,变更小额贷款公司主发起人,变更小额贷款公司董事长、总经理,变更小额贷款公司经营地址,增资扩股幅度超过100%(含100%)的,需经县、市金融办分级审核批准,报省政府金融办备案”。第三条第二款:“对于经营管理好、风险控制能力强的小额贷款公司,经所在地金融办或小额贷款公司监管部门审批同意,报省政府金融办核准后,可开展保险代理、信托代理、票据贴现、资产转让等新业务试点工作,拓宽金融服务范围”。
1、受理阶段责任:公示依法应当提交的材料;一次性告知补正材料;依法受理或不予受理(不予受理应当告知理由)。 
2、审查转报阶段责任:依法对公司申报材料审核、提出审核意见。
3、送达阶段责任:收到上级准予许可的,及时领取相关批复、文件,送达申请人。
4、事后监管责任:通过小额贷款公司现场检查等办法加强监管,对违规设立、进行重大事项变更等行为的小额贷款公司作出处理。
5、其他法律法规规章文件规定应履行的责任。
因不履行或不正确履行行政职责,有下列情形的,监管机关及相关工作人员应承担相应责任:
1、对符合规定条件的申请不予受理的;
2、对不符合规定条件的申请准予转报或者超越法定权限作出准予许可决定的;因审查不力或违规审批,造成纠纷或财产损失等不良后果的;在设立变更审批过程中滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊的;
3、对上级批复、文件不及时领取、不在法定期限内送达的;                                         4、不落实非现场监管措施和现场检查制度的,不报告重大风险,造成严重后果的;
5、工作中玩忽职守、滥用职权的;
6、利用职权收受他人财物或者谋取其他利益;
7、其他违反法律法规规章文件规定的行为。
小额贷款公司市级变更事项审查(变更公司名称、经营场所、资本金100%以内增资扩股、除主发起人或控股股东以外的股东股权变更) 1、《中国银行业监督管理委员会 中国人民银行关于小额贷款公司试点的指导意见》(银监发〔2008〕23号)第二条:“申请设立小额贷款公司,应向省级政府主管部门提出正式申请,经批准后,到当地工商行政管理部门申请办理注册登记手续并领取营业执照”。
2、《安徽省人民政府办公厅转发省政府金融办关于开展小额贷款公司试点工作指导意见的通知》(皖政办〔2008〕52号)附件1第十一条:“设立小额贷款公司应当经过筹建和开业两个阶段”。第四十九条:小额贷款公司下列变更事项之一的,需经当地政府主管部门批准:(一)变更名称;(二)变更注册资本;(三)变更住所;(四)变更持有资本总额或者股份总额5%以上的股东;(五)修改章程;(六)变更组织形式;(七)更换董事、高级管理人员;(八)省政府金融办规定的其他变更事项。以上变更,当地政府主管部门批准后应报省政府金融办备案”。
3、《安徽省人民政府办公厅转发省政府金融办关于进一步推进全省小额贷款公司规范发展的意见的通知》(皖政办〔2011〕75号)第一条第二款第2小节:“省政府金融办组织小额贷款公司试点工作联席会议成员单位分别进行初审和联合会审。审议通过后,由省政府金融办向市政府下达同意小额贷款公司筹建的核准通知”。第一条第二款第4小节:“小额贷款公司接到筹建批复后,按要求抓紧筹建,筹建工作结束后,尽快向所在地县级政府提出开业申请,经县级政府审核后上报市政府,由市政府或市政府指定部门下达准予开业批复。开业申请材料事先报省政府金融办备案”。第二条第一款第2小节:“已开业的小额贷款公司,其股权在办理合法手续后即可进行转让或用于质押。其中,变更小额贷款公司主发起人,变更小额贷款公司董事长、总经理,变更小额贷款公司经营地址,增资扩股幅度超过100%(含100%)的,需经县、市金融办分级审核批准,报省政府金融办备案”。第三条第二款:“对于经营管理好、风险控制能力强的小额贷款公司,经所在地金融办或小额贷款公司监管部门审批同意,报省政府金融办核准后,可开展保险代理、信托代理、票据贴现、资产转让等新业务试点工作,拓宽金融服务范围”。
1、受理阶段责任:公示依法应当提交的材料;一次性告知补正材料;依法受理或不予受理(不予受理应当告知理由)。 
2、审查阶段责任:依法对公司申报材料审核、提出审核意见。
3、决定阶段责任:作出准予或者不予许可的决定(不予许可的应当告知理由),法定告知。
4、送达阶段责任:制作行政许可决定书,送达并信息公开。
5、事后监管责任:通过小额贷款公司现场检查等办法加强监管,对违规设立、进行重大事项变更等行为的小额贷款公司作出处理。
6、其他法律法规规章文件规定应履行的责任。

因不履行或不正确履行行政职责,有下列情形的,监管机关及相关工作人员应承担相应责任:
1、对符合规定条件的申请不予受理、不符合规定条件的予以受理;
2、因审查不力或违规审批,造成纠纷或财产损失等不良后果的;在审批过程中滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊的;
3、不在法定期限内作出审批决定或违规作出审批决定的;                                               4、对审批决定不在法定期限内送达的;                                         5、不落实非现场监管措施和现场检查制度的,不报告重大风险,造成严重后果的;
6、工作中玩忽职守、滥用职权的;
7、利用职权收受他人财物或者谋取其他利益;
8、其他违反法律法规规章文件规定的行为。


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